AMLA en Europese toezichthouders versterken samenwerking met Memorandum of Understanding Introductie

Kunt u nog invloed uitoefenen of is het nog slechts een kwestie van afhameren in de Eerste Kamer? Ook wordt aangegeven wie de belangrijkste stakeholders zijn en hoe u deze kunt bereiken. Zo kunt u tijdig en doeltreffend inspelen op nieuwe wet- en regelgeving.

De afgelopen jaren heeft de AFM schriftelijke afspraken gemaakt met verschillende toezichthouders in het buitenland in het kader van samenwerking en informatiedeling, deze zijn vastgelegd in een Memorandum of Understanding (MoU). Een voorbeeld van zo’n MoU is dat we met Frankrijk, België, Portugal en het Verenigd Koninkrijk samenwerken om toezicht te houden op NYSE. In 2010 zijn de Europese Raad en het Parlement overeengekomen om het financiële toezicht in de Europese Unie per 1 januari 2011 te versterken.

Elke autoriteit heeft een voorzitter die de organisatie vertegenwoordigt. Operationele besluiten worden echter door de desbetreffende Raden van Toezicht genomen, die zijn samengesteld uit vertegenwoordigers van de nationale toezichthouders van elk land. We werken ook samen met toezichthouders uit andere landen op het gebied van telecommunicatie en post.

Het MoU maakt deel uit van het bredere samenwerkingskader dat AMLA op grond van artikel 91 van de AMLA-verordening vóór 27 juni 2025 diende vast te stellen. Dit MoUwordt gesloten door de autoriteiten die zijn belast met de regulering van en het toezicht en de oversight op de Markten, om zo te komen tot een gecoördineerde benadering van de uitoefening van hun respectieve bevoegdheden en verantwoordelijkheden. Memorandum of Understanding tussen de AFM en de Canadian Public Accountability Board (CPAB) over het toezicht op accountantsorganisaties. Altijd op de hoogte van de laatste parlementaire ontwikkelingen met de Parlementaire Monitor.

In verband met de voortzetting en uitbreiding van dienstverlening van Cboe Clear Europe in het Verenigd Koninkrijk heeft de AFM samen met De Nederlandsche Bank een samenwerkingsovereenkomst gesloten met de Bank of England. Het doel van deze overeenkomst is de samenwerking en uitwisseling van informatie ten aanzien van het toezicht op Cboe Clear Europe vorm te geven. Het MoU heeft betrekking op de samenwerking tussen de AFM en AMF Quebec over het toezicht op handelsplatformen die in Nederland en in Quebec onder toezicht staan. In het MoU staan afspraken over uitwisseling van informatie en samenwerking tussen de AFM en AMF Quebec .

Europees Comité voor systeemrisico’s

Voor het Nederlandse toezichtveld zijn er genoeg redenen om de ontwikkelingen binnen de Benelux in de gaten te houden. De drie landen hebben concrete acties en maatregelen aangekondigd die voor verschillende toezichtorganisaties en inspecties uiterst relevant zijn. “De bestuurlijke aanpak van georganiseerde criminaliteit zoals motorbendes, corruptie, witwassen en mensenhandel zal hoge prioriteit krijgen”, aldus minister Koenders bij de start van het Nederlandse voorzitterschap van de Benelux.

Daarbij zal de AFM daar waar mogelijk steunen op het toezicht dat de FAOA uitvoert op Zwitserse accountantskantoren.Er is op dit moment één Zwitsers accountantskantoor dat bij de AFM een registratie heeft als auditorganisatie van een derde land. De AFM mag dus vertrouwelijke informatie aan de Zwitserse toezichthouder verstrekken. De Inspectieraad is sinds 2013 betrokken bij de werkzaamheden van de OESO op het gebied van toezicht. Door de internationalisering en Europese eenwording is grensoverschrijdende samenwerking en grensoverschrijdend toezicht van belang.

De Inspectieraad organiseerde in februari 2016 de internationale conferentie ‘Enforcement in a Europe without borders’. Met de drievoudige aanpak uit de bijeenkomst stimuleren de tien rijksinspecties (verdere) internationale samenwerking en harmonisatie op het gebied van toezicht in Europa. Ook heeft de AFM afspraken gemaakt over de internationale samenwerking met de FCA na de Brexit.

De AFM heeft een overeenkomst met de toezichthouder op accountantsorganisaties in de Verenigde Staten, de Public Company Accounting Oversight Board (PCAOB). De overeenkomst maakt het mogelijk dat de AFM en de PCAOB verregaand samen kunnen werken bij het toezicht op accountants en accountantsorganisaties.Door de overeenkomst kan relevante toezichtinformatie worden uitgewisseld tussen de PCAOB en de AFM. Ook kunnen de toezichthouders hierdoor gezamenlijke inspecties uitvoeren bij accountantsorganisaties. Daarnaast is er een Data Protection Agreement voor de verstrekking van persoonsgegevens. De Autoriteit Persoonsgegevens (AP) heeft goedgekeurd dat de AFM deze informatie deelt met de PCAOB, op basis van de voorwaarden in de Data Protection Agreement.

We nemen deel aan het Europese samenwerkingsverband Consumer Protection Cooperation Network (CPC). Daarin kunnen toezichthouders op het gebied van consumentenrecht van de verschillende lidstaten elkaars hulp inroepen bij het bestrijden van overtredingen die over landsgrenzen heen gaan. Martijn Snoep, bestuursvoorzitter ACM, is spreker tijdens het HCB Seminar Toezicht in Transitie 2023 – De rol van de toezichthouder bij veranderende verhoudingen tussen markt en overheid op 24 mei bij Internationaal Perscentrum Nieuwspoort in Den Haag met verder o.a.

Zijn voornaamste taak is te zorgen voor consistent en passend financieel toezicht in de hele EU. Poolse-sec-03Het doel van dit MoU is om een systeem op te zetten en te implementeren voor wederzijdse ondersteuning en uitwisseling van informatie tussen de AFM en de Poolse financiële toezichthouder SEC. De AFM en de Ontario Securities Commission (OSC) hebben een MoU gesloten.

Volgens Petra Hielkema, voorzitter van EIOPA en tevens voorzitter van het Joint Committee van de ESAs in 2025, onderstreept dit Memorandum de sterke inzet van Europese financiële toezichthouders om gezamenlijk op te treden tegen witwassen en terrorismefinanciering. Zij benadrukt dat dergelijke vormen van criminaliteit de sociale rechtvaardigheid en het welzijn in de samenleving ondermijnen, en dat effectieve opsporing en handhaving inspanning en toewijding vereisen. De ESAs stellen hun kennis en informatie beschikbaar aan AMLA zodat deze haar nieuwe bevoegdheden doeltreffend kan inzetten. Op 3 juli 2025 heeft de Europese Anti-Witwasautoriteit (AMLA) een belangrijke stap gezet richting een geïntegreerd en risicogericht anti-witwasstelsel binnen de Europese Unie.

Bank of England bij toezicht op Cboe Clear Europe

Angeline van Dijk,prof dr. Karin van Wingerde, Paul van Dijk en dr. Meike Bokhorst. PDC Informatiearchitectuur kan bogen op enkele decennia ervaring met het creëren, verrijken en verspreiden van digitale informatie. Wij hebben ruime ervaring met het volgen van parlementaire processen en hoe nieuw beleid tot stand. Onze websites, parlement.com en europa-nu.nl zijn al jarenlang een vertrouwde bron van informatie. Het Europees Comité voor systeemrisico’s (European Systemic Risk Board – ESRB) is verantwoordelijk voor macroprudentieel toezicht op het financiële stelsel in de EU.

Als onafhankelijke gedragstoezichthouder dragen wij bij aan duurzaam financieel welzijn in Nederland. Die samenwerking vindt plaats op zowel regelgeving- als uitvoeringsniveau. In de beïnvloeding van het internationale en Europese toezichtspeelveld heeft de AFM een aantal belangrijke stappen gezet. Internationale standaarden en Europese regelgeving bepalen voor een groot deel hoe de AFM en andere financiële toezichthouders het toezicht invullen. In ons toezicht streven wij naar intensieve en efficiënte samenwerking met toezichthouders binnen en buiten de EU.

Door deze afspraken kan relevante toezichtinformatie worden uitgewisseld tussen de AFM en de JFSA/CPAAOB. Daarom is internationale samenwerking nodig om de consumentenrechten te bewaken. De AFM maakt zich sterk voor eerlijke en transparante financiële markten.

Het doel is 1 Europese energiemarkt in plaats van losse geliberaliseerde deelmarkten. Met meer dan veertig consumententoezichthouders uit landen als China en de Verenigde Staten in het samenwerkingsverband International Consumer Protection and Enforcement Network (ICPEN). Op mondiaal niveau is de International Organization of Securities Commissions (IOSCO) de belangrijkste organisatie voor effectentoezichthouders. Daarnaast is de AFM actief binnen het International Forum of Independent Audit Regulators (IFIAR), het mondiale samenwerkingsverband voor toezichthouders op accountantsorganisaties. De Parlementaire Monitor geeft duidelijk aan in welke fase de besluitvorming verkeert.

Ze hebben tevens tot opdracht de risico’s en kwetsbaarheden in de financiële sector te beoordelen. In het ESRB komen vertegenwoordigers van de nationale centrale banken van EU-landen en de voorzitters van de drie Europese toezichthoudende autoriteiten samen. De drie Europese toezichthouders — EBA, EIOPA en ESMA — hebben als gezamenlijke opdracht het waarborgen van de stabiliteit, effectiviteit en integriteit van het financiële systeem in de EU, met het oog op het publieke belang. Zij werken aan een gemeenschappelijk regelgevend kader en geharmoniseerde toezichtpraktijken.

Met deze samenwerking onderstrepen de Europese toezichthouders en AMLA hun gezamenlijke ambitie om financiële criminaliteit krachtiger en gecoördineerder aan te pakken, en zo de integriteit en stabiliteit van het Europese financiële stelsel te beschermen. De ESA’s werken voornamelijk aan harmonisering van het financieel toezicht in de EU door het ontwikkelen van het gemeenschappelijk reglement (single rulebook), een reeks prudentiële normen voor afzonderlijke financiële instellingen. De ESA’s zorgen voor een gelijk speelveld door consistente toepassing van het reglement te waarborgen.

Het MoU betreft een aanvulling op het IOSCO MMoU waarbij de AFM en AMF Quebec ook partij zijn. Het Memorandum of Understanding betreft de samenwerking tussen toezichthouders, centrale banken gokcentrum en ministeries binnen de Europese Unie in het geval van een (dreigende) financiële crisis. Namens Nederland hebben het Ministerie van Financiën, de Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiële Markten het MoU ondertekend. Op nationaal niveau is in onze domeinen sprake van goed toezicht en samenwerking.

AMLA en Europese toezichthouders versterken samenwerking in strijd tegen witwassen

• We doen mee in het Florence Forum (elektriciteit) en het Madrid Forum (gas).
• Dit zijn discussiegroepen die worden geleid door de Europese Commissie.
• Voor Hongkongse beheerders van Hongkongse beleggingsinstellingen wordt het mogelijk om deelnemingsrechten aan te bieden aan Nederlandse particuliere beleggers.
• Wij nemen actief deel aan het International Competition Network (ICN) is een organisatie van mededingingsautoriteiten uit de hele wereld.

Nederland heeft dit jaar het stokje van Luxemburg overgenomen als voorzitter van de Benelux. De prioriteit van ons voorzitterschap wordt volgens het werkprogramma en het jaarplan de nauwere samenwerking op het vlak van economische groei en veiligheid. Bruna Szego, voorzitter van AMLA, noemt het Memorandum een belangrijke stap richting een risicogericht en geïntegreerd Europees AML/CFT-stelsel. Volgens haar is de samenwerking met de ESAs essentieel om invulling te geven aan de respectieve mandaten en gezamenlijk bij te dragen aan een veiliger en veerkrachtiger Europa. Wij nemen actief deel aan het International Competition Network (ICN) is een organisatie van mededingingsautoriteiten uit de hele wereld. ICN wil de wereldwijde samenwerking tussen mededingingsautoriteiten verbeteren.

Verraderlijke rust: financiële markten kwetsbaar

Met de inwerkingtreding van dit Memorandum zet AMLA een stevige stap in de richting van een toekomstbestendig Europees AML/CFT-stelsel, waarin sectoroverschrijdende samenwerking, uniforme toepassing van regels en effectieve informatie-uitwisseling centraal staan. We doen mee in het Florence Forum (elektriciteit) en het Madrid Forum (gas). Dit zijn discussiegroepen die worden geleid door de Europese Commissie. Naast energietoezichthouders zijn ook nationale overheden en internationale brancheorganisaties vertegenwoordigd.

Weer een volgende stap is het ontwikkelen van goed toezicht en samenwerking op Europees niveau. Dit betekende onder anderedat de Inspectieraad tijdens het Nederlandse EU voorzitterschap op 23 februari 2016 in Amsterdam een internationale conferentie organiseerde. De conferentie had een agenderend karakter met als uitgangspunt de kracht van goede regelgeving en goed toezicht voor het economisch en maatschappelijk verkeer. Uiteenlopende juridische regimes, slecht handhaafbare regelgeving en gebrekkig toezicht kunnen een negatief effect hebben op het economisch verkeer. De AFM heeft op 22 november 2012 een overeenkomst gesloten met de toezichthouder op accountantsorganisaties in Zwitserland, de Federal Audit Oversight Authority (FAOA).

In 2010 lanceerden wij de eerste versie van onze Parlementaire Monitor, die we in de loop der jaren hebben uitgebreid en verfijnd. We hebben al die jaren nauw samengewerkt met onze gebruikers om ervoor te zorgen dat ze die informatie krijgen die voor hen van belang is. Door informatie te bundelen in dossiers geeft de Parlementaire Monitor direct antwoord op de belangrijkste vragen. Deze hoeft u niet uit een groot aantal losse documenten bij elkaar te lezen. Microprudentieel toezicht heeft betrekking op het toezicht op afzonderlijke instellingen zoals banken, verzekeringsmaatschappijen of pensioenfondsen. Het Joint Committee, waarin de ESAs hun activiteiten coördineren, speelt een centrale rol in het bewaken van consistentie tussen de sectoren.

Om de discussies over internationale samenwerking tussen inspecties inhoudelijk voor te bereiden, heeft de Inspectieraad een wetenschappelijke studie laten opstellen. Negen auteurs zetten in de bundel ‘Cross-border cooperation between national inspectorates’ inzichten op een rij om regelgeving, toezicht en naleving op Europees niveau effectiever te organiseren. De markttoezichthouders werken in de toekomst met het Verbindingsbureau ook aan gemeenschappelijke kaders.

De doelstelling van deze MoU is beleggers en de integriteit van de financiële markten beter te beschermen door een kader op te stellen voor onderlinge samenwerking tussen de toezichthouders. De conferentie ‘Enforcement in a Europe without borders’ past in de ambities van de Inspectieraad om de noodzaak van goed toezicht en goede regelgeving op de Europese agenda te zetten. De tien Nederlandse rijksinspecties zijn al enkele jaren betrokken bij werkzaamheden van de Organisatie voor Economische Samenwerking en Ontwikkeling (OESO) op het gebied van toezicht. De rijksinspecties zien de elf principes voor goed toezicht van de OESO als basis voor internationale kennisuitwisseling en samenwerking. Met de internationale conferentie over handhaving in Europa zet de Inspectieraad een volgende stap in de professionalisering en effectiviteit van grensoverschrijdend toezicht.

Het MoU heeft betrekking op de samenwerking tussen de AFM en de OSC over het toezicht op handelsplatformen die in Nederland en in Ontario onder toezicht staan. In het MoU staan afspraken over uitwisseling van informatie en samenwerking tussen de AFM en de OSC. Het MoU betreft een aanvulling op het IOSCO MoU waarbij de AFM en de OSC ook partij zijn.

AMLA en Europese toezichthouders versterken samenwerking met Memorandum of Understanding Introductie

Ook vormen de principes een goede basis voor internationale uitwisseling en samenwerking. Problemen van consumenten en ondernemers houden niet op bij de landsgrenzen. Wij helpen elkaar doordat we kennis uitwisselen over de aanpak van problemen in het toezicht.

De AFM en de FCA hebben daarover samen met andere toezichthouders in de Europese Economische Ruimte een multilaterale Memorandum of Understanding ondertekend. De AFM heeft afspraken gemaakt over de internationale samenwerking bij het toezicht op centrale tegenpartijen met de Nederlandsche Bank (DNB) en de Britse Financial Conduct Authority (FCA). Deze samenwerkingsovereenkomst (Memorandum of Understanding, MoU) is gesloten door de autoriteiten die belast zijn met het toezicht op de Euroclear centrale effectenbewaarinstellingen (Central Securities Depositories, CSDs). Met deze overeenkomst wordt de samenwerking en uitwisseling van informatie ten aanzien van (het toezicht op) Euroclear SA/NV en de groeps-CSDs tussen de betreffende toezichthouders vormgegeven.

Daarbij wordt gebruik gemaakt van de principes uit de Kaderstellende visie op Toezicht. Het gaat niet alleen om samenwerking tussen inspecties maar ook om samenwerking met beleid. Memorandum of Understanding van de AFM en de Hongaarse FSA over informatie-uitwisseling en toezicht op de effectenhandel. Het doel van dit MoU is om een algemeen kader op te stellen voor de samenwerking en wederzijdse consultatie tussen de AFM en de Hongaarse financiële toezichthouder FSA, met het oog op het verwezelijken van de wederzijdse toezichtsdoelstellingen.